Maximale Freiheit für die Ruhestandsplanung
Canada Life aktualisiert Fondspolice gegen Einmalbeitrag
Canada Life aktualisiert Fondspolice gegen Einmalbeitrag
Köln, 24.10.2024
Steigendes Lebensalter und eine gesetzliche Rente, die den Lebensstandard in vielen Fällen nicht deckt. Dieser Herausforderung können Kunden mit einer Fondspolice gegen Einmalbeitrag begegnen. Diese kombinieren Flexibilität in der Kapitalanlage mit der Zahlung einer lebenslangen Rente. Um Kunden beim Sparen höchstmögliche Flexibilität und noch bessere Konditionen zu bieten, hat Canada Life ihre Fondspolice Flexibler Kapitalplan aktualisiert: Kapital zuzahlen, entnehmen, Rente beziehen – wie es gerade nötig ist.
„Der Flexible Kapitalplan ist schon lange ein heimlicher Held in unserem Produktportfolio. Mit den Neuerungen machen wir ihn auch für jüngere Kunden attraktiver, da sie jetzt auch mit weniger Kapital starten können und so für eine lebenslange Rente vorsorgen“, erläutert Dr. Igor Radović, Vorstandsmitglied bei Canada Life.
Im Zuge der Überarbeitung hat Canada Life die Limits für Einmalbeiträge und Zuzahlungen verringert. Nun können Kunden schon ab 10.000 € Einmalbeitrag sparen und Zuzahlungen ab 250 € platzieren. So können sie auch kleinere Summen anlegen. Der kombinierte Höchstbeitrag von 1 Mio. € bleibt bestehen.
Der Flexible Kapitalplan passt sich an die Lebensverhältnisse an, Zuzahlungen sind jederzeit möglich. Bereits einen Monat nach Versicherungsbeginn ist eine Entnahme möglich, der Minimalbetrag hierfür beträgt 250 €. Dadurch steht dem Kunden jederzeit sein Geld zur Verfügung. Neu ist die Einführung einer Notfalloption. Diese sorgt dafür, dass die Entnahme bereits nach voraussichtlich 5 Werktagen zur Zahlung angewiesen wird. Für diese Option steht als Obergrenze 50% des zum Zeitpunkt der Entnahme vorhandenen Rückkaufswertes oder ein Betrag von 25.000 € zur Verfügung.
Kunden können ihre Rente in festen Intervallen beziehen – monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Der Kunde oder die Kundin legt den Fälligkeitstermin bei Antragstellung fest und kann zusätzlich eine Rentengarantiezeit oder eine Restkapitalisierung wählen, um eine Auszahlung an Hinterbliebene zu sichern. Eine vorgezogene Voll- oder Teilverrentung ist ebenfalls nach einem Monat Vertragslaufzeit möglich. Als neues Feature hat Canada Life nun eine temporäre Rente als Möglichkeit eingeführt. Kunden können sie bereits ab einem Monat nach Vertragsabschluss bis zu einem Alter von 92 Jahren beantragen. Die Mindestlaufzeit für eine temporäre Rente beträgt 1 Jahr.
Im Flexiblen Kapitalplan stehen vier neue Canada Life-Fonds zur Verfügung, gemanagt von Setanta, der Hauptfondsgesellschaft des Lebensversicherers. Die drei “SAMA” Fonds sind vermögensverwaltende Mischfonds in drei Risikoprofilen. Aktiv gemanagt und risikoadjustiert durch Volatilitätssteuerung: Der Fonds Setanta Active Multi-Asset 70+ II investiert zwischen 70 und 90% in Sachwerte. Bei Setanta Active Multi-Asset 50+ II sind es 50 bis 70%, und bei Setanta Active Multi-Asset 30+ II 30 bis 50% Sachwerte. Die SAMA Fonds sind Fonds mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen nach Art. 8 der EU-Offenlegungsverordnung. Renten Ökologisch II ist ein Fonds, der ein nachhaltiges Investitionsziel nach Art. 9 der EU-Offenlegungsverordnung anstrebt. Kundinnen und Kunden können ebenfalls das Automatische Ablaufmanagement bei Antragstellung wählen. Hier legen sie einen Betrag für das Anteilguthaben fest, bei dessen Erreichung der entsprechende Teil des Anteilguthabens automatisch umgeschichtet wird – in das Automatische Portfolio Management (APM) mit einem sicherheitsorientierten Anlageprofil.
