Happy birthday, UWP-Fonds!
Ein moderner Vorsorge-Klassiker wird 20
Ein moderner Vorsorge-Klassiker wird 20
Köln, 06.02.2024
Der Unitised-With-Profits (UWP)-Fonds in den GENERATION-Rentenversicherungen von Canada Life feiert zwanzigsten Geburtstag. Bereits seit 2004 nutzen Kunden des Lebensversicherers den Mischfonds für die renditeorientierte Altersvorsorge mit endfälliger Garantie. Das darin gemanagte Vermögen beläuft sich mittlerweile auf 5,86 Milliarden Euro. Ziel bei der Einführung war, Kunden langfristig eine gute und stabile Wertentwicklung für den Aufbau ihrer Altersvorsorge zu ermöglichen und sie gleichzeitig gegen volatile Märkte abzusichern.
Dieses Ziel wurde erreicht: Seit Auflegung am 31.01.2004 erzielte der UWP-Fonds eine Performance von 4,8 % p.a. Der aktiv gemanagte Mischfonds investiert zurzeit zu rund 50 % in Sachwerte wie weltweite Aktien, Immobilien, private Equity und Infrastruktur. Hinzu kommen festverzinsliche Wertpapiere.
Zusätzlich zur renditeorientierten Anlage-Strategie erhalten UWP-Kunden in ihrer Rentenversicherung auch eine Garantie, die ihr Guthaben zum Rentenbeginn vor Schwankungen schützt. Diese stellt Canada durch ein Glättungsverfahren mit jährlich deklarierten Wertzuwächsen bereit.
Um langfristig gute Ergebnisse für die Altersvorsorge der Canada Life-Kunden zu erzielen, setzt die betreuende Fondsgesellschaft Setanta beim UWP-Fonds auf Value Investing. Dabei investiert Setanta in Qualitätsunternehmen, die gegenüber ihrer Vergleichsgruppe unterbewertet sind und einen wettbewerbsfähigen Vorteil und ein nachhaltiges Geschäftsmodell innerhalb ihrer Branche aufweisen.
„Ich denke, es gibt mehrere Gründe für die starken Renditen des Fonds über die Jahre und die verschiedenen Marktzyklen hinweg: Unsere langfristige Perspektive, unsere Geduld bei der Allokation und unser ständiges Bestreben, zu attraktiven Bewertungen in breit gestreute Anlageklassen zu investieren”, erklärt Dave Ryan, der als Head of Multi-Asset Funds bei Setanta für Mischfonds wie UWP verantwortlich ist.
Dr. Igor Radović, Vorstand bei Canada Life, zieht ein positives Fazit zum 20-jährigen Geburtstag des UWP-Fonds: „Egal, ob Finanzkrise, Niedrigzins, Pandemie oder Ukraine-Krieg – UWP funktioniert, denn unser Anlagekonzept hat sich langfristig als tragfähig für eine Altersvorsorge mit ausgewogenem Chance-Risiko-Verhältnis erwiesen. Und mit unseren endfälligen Garantien können unsere Kunden jederzeit ruhig schlafen. Ich denke, das hat vielen den Einstieg in die renditeorientierte Altersvorsorge erleichtert. Vor 20 Jahren war der UWP-Fonds noch ein Exot in der deutschen Altersvorsorge-Landschaft. Jetzt sind wir ein moderner Klassiker!”
