Flexibler Kapitalplan basic
Unsere Lösung für die Optimierung der Rente
Unsere Lösung für die Optimierung der Rente
Der Flexible Kapitalplan basic verbindet ein Investment in Fonds mit den Steuervorteilen einer Basisrente. Durch die kostenlosen Fondswechsel und die Möglichkeit einer vorgezogenen Teilverrentung kann sowohl die Anspar- wie auch die Rentenphase individuell gestaltet werden. Erfahren Sie hier, was unseren Tarif gegen Einmalbeitrag so besonders macht.
Die passende Lösung für Kunden, die Ihre Altersvorsorge flexibel aufbauen und dabei Steuern sparen möchten.
* Voraussetzung für den Beginn der Rentenzahlungen ist, dass der Kunde das 62. Lebensjahr vollendet hat. ** Wenn zum Zeitpunkt der Umschichtung bereits ein Teil des Anteilguthabens des Kunden in dem APM mit diesem oder einem anderem Anlageprofil investiert ist, werden wir die Umschichtung in das bestehende APM vornehmen. Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 10.000 € Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit: 1 Monat
Der Flexible Kapitalplan basic ist für verschiedene Absicherungsziele eine gute Wahl. Wir haben einige Beratungsideen für interessante Zielgruppen für Sie aufbereitet.
Ihre Kunden haben eine Basisrente, die kurz vor der Rentenphase ist? Machen Sie den Check: Kann der Vertrag zu einem anderen Versicherer gewechselt werden? Der Flexible Kapitalplan basic bietet gegebenenfalls eine höhere monatliche Rente. Nutzen Sie die Canada Life Berechnungssoftware, um Ihren Kunden die mögliche Rente mit dem Flexiblen Kapitalplan basic zu berechnen.
Mit einer einmaligen Investition in eine Basisrente können Kunden eine Versorgungslücke ausgleichen, zum Beispiel nach einer Scheidung oder bei Abfindungen. Der Flexible Kapitalplan basic kann auch als sofort beginnende Variante gewählt werden. Dies ermöglicht eine kurzfristige Aufstockung der Bezüge im Ruhestand.
Eine fondsgebundene Basisrente ist eine steuerlich geförderte Altersvorsorgelösung mit Renditechancen. Im Flexiblen Kapitalplan basic können sich Kunden die passenden Fonds für ihre individuellen Ziele zusammenstellen. Diese Auswahl kann durch bis zu 20 kostenfreie Fondswechsel pro Jahr geändert werden. Durch Zuzahlungen kann die Altersvorsorge jederzeit aufgestockt werden.
Ein Anbieterwechsel im Rahmen des Versorgungsausgleichs ist bei der Basisrente möglich. Ihre Kunden profitieren bei einem Wechsel in den Flexiblen Kapitalplan basic von allen Vorteilen des Tarifs wie zum Beispiel höhere Renditechancen oder eine höhere monatliche Rente.
Ihre Kunden haben eine Basisrente, die kurz vor der Rentenphase ist? Machen Sie den Check: Kann der Vertrag zu einem anderen Versicherer gewechselt werden? Der Flexible Kapitalplan basic bietet gegebenenfalls eine höhere monatliche Rente.
Der Flexible Kapitalplan basic verbindet ein Investment in Fonds mit den Steuervorteilen einer Basisrente.
Hinweis: In den Mustern wurden die Effektivkosten und die Werte in der Beispielrechnung auf Basis des Fonds mit den höchsten Fondskosten berechnet. In einem individuellen Prodktinformationsblatt können diese Werte abhängig von der konkreten Fondsauswahl oder bei Wahl des Automatischen Portfolio Managements (APM) aufgrund geringer Fondskosten abweichen.
