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Mann sitzt auf der Couch und benutzt ein Laptop

Fonds

Im historischen Vergleich schlagen aktienorientierte Anlagen die klassischen Sparformen um Längen. Die fondsgebundene Altersvorsorge verbindet Renditechancen und Sicherheit.

In Fonds anlegen – solide Bausteine für Ihre Altersvorsorge

Ob Fonds mit Garantie, gemanagte Portfolios oder Einzelfonds: Fonds investieren das Geld in verschiedene Anlagen.

Durch diese breite Streuung können Verluste eines Werts durch Gewinne anderer Werte ausgeglichen werden. Sprich: Das Anlagerisiko sinkt – bei langfristig hohen Ertragschancen. Erfahrene Fondsmanager wachen täglich darüber, wie sich die Kapitalmärkte entwickeln.

Freie Auswahl

Innerhalb einer fondsgebundenen Rentenversicherung können Sie Ihr Investment selbst wählen – ganz nach Ihrer persönlichen Risikobereitschaft und Lebenssituation. Flexibilität, Sicherheit und Renditechancen – all das bieten Ihnen Investitionen in Fonds.

Die wichtigsten Fondstypen auf einen Blick

Damit Sie bei den unterschiedlichen Fondstypen den Überblick behalten, haben wir Ihnen hier die wichtigsten zusammengestellt und erklärt.

Aktienfonds

Aktienfonds sind die Investmentfonds, die größtenteils in Aktien investieren. Der Erfolg eines Aktienfonds ist vor allem davon abhängig, wie sich die Börsenkurse der einzelnen Aktiengesellschaften im Fonds entwickeln.

Indexfonds / ETFs

Ein Indexfonds ist ein Investmentfonds, der die Wertentwicklung eines Referenzindex (z.B. DAX) möglichst exakt nachbildet. Sie werden nicht an einer Börse gehandelt, sondern der Kauf und Verkauf von Anteilen ist nur einmal täglich über den Fondsanbieter möglich.

Ein ETF (“Exchange Traded Funds”) ist ein börsengehandelte Investmentfonds bei dem sich die Anteile zu den Handelszeiten einer Börse laufend kaufen und verkaufen lassen.

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds sind Investmentfonds, die hauptsächlich in Bareinlagen und festverzinsliche Wertpapiere mit einer geringen Laufzeit investieren.

Gemanagte Portfolios

Bei dieser Art von Fonds entscheiden Experten auf Basis des mit Ihnen vereinbarten Anlageprofils, welche Wertpapiere gekauft oder verkauft werden.

Automatisches Portfolio Management (APM)

Garantierte Investment Rente (GIR)

Mischfonds

Bei einem Mischfonds kann das Kapital auf verschiedene Anlageklassen und diverse Vermögenswerte, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder Edelmetalle gestreut werden.

Nachhaltigkeitsfonds

Unter Nachhaltigkeitsfonds versteht man Investmentfonds, die bei der Auswahl der Wertpapiere neben finanziellen Kriterien auch ökologische, soziale und ethische Kriterien („ESG-Kriterien“) berücksichtigen. Das Ziel ist es, neben einer attraktiven Rendite auch eine positive Wirkung auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung zu erzielen. Seit dem 10. März 2021 sind Nachhaltigkeitsfonds gemäß der EU-Offenlegungsverordnung verpflichtet über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten in der Anlagestrategie zu berichten.

Rentenfonds

Investmentfonds, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren, nennt man Rentenfonds. Oft werden sie im Depot als Sicherheitsbausteine genutzt, aber es gibt auch riskantere Varianten.

Kleine Unterschiede, große Wirkung

Investieren statt sparen: Mit einer Anlage in Investmentfonds sind die Renditechancen langfristig deutlich höher als bei klassischen Sparformen.

Beispiel: Sie investieren über 10, 20 oder 30 Jahre jeden Monat 100 € in Ihre private Altersvorsorge. Es macht einen beträchtlichen Unterschied, ob Sie 0,5 oder 3 % Rendite erzielen: Bei gleichbleibender Wertentwicklung haben Sie nach 30 Jahren fast 50 % mehr Kapital.

Quelle: Eigene Darstellung

Altersvorsorge mit Fondspolicen

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Mehr über die Alternative zu Einzelfonds
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Fondsstatistiken

Die Zahlen sprechen für sich. Sehen Sie hier die aktuelle Performance unserer Fonds.

Fondsstatistik für GENERATION private plus-Verträge, die ab dem 15.06.2023 mit der Tarifgeneration 06/2023 abgeschlossen wurden, sowie für GENERATION basic plus-Verträge, die ab dem 03.05.2024 mit der Tarifgeneration 05/2024 abgeschlossen wurden

Fondsstatistik für Verträge ab dem 15.09.2005

Fondsstatistik für Verträge vor dem 15.09.2005

Mann sitzt in der Küche und liest eine Zeitung
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