Investmentbausteine
Ein gutes Haus braucht ein sicheres Fundament, tragende Wände und flexible Gestaltungsmöglichkeiten. Ein solides Investment auch. Unsere Fonds bieten für jeden Bedarf die passende Lösung.
Ein gutes Haus braucht ein sicheres Fundament, tragende Wände und flexible Gestaltungsmöglichkeiten. Ein solides Investment auch. Unsere Fonds bieten für jeden Bedarf die passende Lösung.
Canada Life bietet diverse Investmentbausteine an. Ihre Kunden haben die Auswahl zwischen unserem UWP-Fonds als modernem Klassiker mit seinem erfolgreichen Anlagekonzept seit über 20 Jahren, unseren gemanagten Fondsportfolios und unseren starken Einzelfonds. Für noch mehr Individualität bei der Anlage Ihrer Kunden lassen sich einzelne Bausteine miteinander kombinieren.
Eine langfristig verlässliche Altersvorsorge, die gleichzeitig Renditechancen bietet – das ist unser Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP-Prinzip). Seit über 20 Jahren blicken Ihre Kunden damit beruhigt nach vorne, auch wenn es an den Aktienbörsen mal turbulenter zugeht. Denn ihr eingezahltes Geld ist dank Garantiebaustein vor Verlusten geschützt.
Das UWP-Prinzip umfasst zwei Konten mit verschiedenen Werten: zum einen das „Garantiekonto“ mit dem geglätteten Wert, zum anderen das Konto „Renditechance“ mit dem tatsächlichen Wert. Sind die Garantievoraussetzungen erfüllt, zahlen wir zum Ende der Laufzeit den höheren Wert aus.
Seit 20 Jahren ist der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) die perfekte Wahl für Renditechancen und Sicherheit.*
Überzeugen Sie sich selbst von seiner langjährigen Erfolgsgeschichte.
Bei den meisten unserer Altersvorsorgelösungen können Ihre Kunden statt in Einzelfonds in gemanagte Fondsportfolios investieren.
Das Automatische Portfolio Management (APM) besteht aus zwei Komponenten mit jeweils verschiedenen Canada Life-Fonds.
APM A: Die renditeorientierte Komponente investiert überwiegend in Aktienfonds.
APM B: Die sicherheitsorientierte Komponente investiert vor allem in Rentenfonds.
Bei Vertragsabschluss kann Ihr Kunde zwischen drei Anlageprofilen mit je unterschiedlicher Gewichtung der beiden Komponenten wählen. So findet er die Investmentlösung, die zu seinem Anlegertyp passt.
Mit der Zeit wird die Gewichtung der Komponenten APM A und APM B automatisch angepasst – schrittweise hin zu risikoärmeren Anlagen. Das vermeidet starke Kapital-Schwankungen kurz vor Rentenbeginn.
APM mit automatischem Umschichtungsmechanismus gibt es für diese Produkte:
Gut zu wissen: Bei unserem Flexiblen Kapitalplan bieten wir APM in einer statischen Variante an – also ohne automatisches Umschichten der Fondsanteile.
Bei unserer Sofortrente „GARANTIE INVESTMENT RENTE private“ können Sie auf Fondsportfolios setzen, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden. Je nach Anlageprofil Ihres Kunden wählen Sie bei der GARANTIE INVESTMENT RENTE private aus drei Fondsportfolios mit verschiedener Gewichtung von Aktien- und Rentenfonds.
Unsere Altersvorsorgelösungen mit Einzelfonds bieten viele Vorteile. Ihre Kunden genießen einen hohen Gestaltungsspielraum: Sie können unsere Fonds individuell miteinander kombinieren, jederzeit Fondswechsel vornehmen und somit ihr Geld besonders flexibel für sich arbeiten lassen. Beiträge erhöhen? Zuzahlungen leisten? Geld aus dem Vertrag nehmen? Kein Problem!
Immer gilt: Bei unserer Fondsauswahl setzen wir auf Qualität statt Quantität. Rund 60 Fonds decken verschiedene Anlageklassen und Strategien ab. Sicherheitsorientiert? Oder eher der dynamische Anlagetyp? Wir haben für jeden Anleger das Passende dabei.
Wir bieten ausgewählte Einzelfonds renommierter Fondsgesellschaften mit langfristiger Anlagestrategie an. Die Fonds unserer hauseigenen Fondsgesellschaften sind sogar speziell auf die Anforderungen einer modernen Altersvorsorge konzipiert.
Finden Sie ganz leicht heraus, wie viel Ihr Kunde in die freie Fondsauswahl (Fonds oder das Automatische Portfoliomanagement) investieren kann, ohne die gewünschte Beitragsgarantie zu verlieren.
Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit gemanagten Fondsportfolios (APM) oder Einzelfonds. Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich.
Unsere Fondskombis bieten dank der neuen umfangreichen Fondsauswahl im GENERATION private plus und GENERATION basic plus eine einfache und persönliche Kundenansprache. Für ein individuelles Investment, das passt.
Diese Fondskombi berücksichtigt Nachhaltigkeitskriterien. Sämtliche Fonds dieser Kombination erfüllen die ESG (Environment, Social, Governance)-Nachhaltigkeitskriterien für Artikel 9-Fonds und streben somit nachhaltige Investitionen an.
Wenn Ihre Kunden eher auf traditionelle Werte setzen, kann diese Fondskombi mit ihren langjährig erprobten Anlagestrategien die perfekte Wahl sein. Ihre breite Streuung bietet einmalige Renditechancen.
Bei der Fondskombination „werthaltig & innovativ“ profitieren Ihre Kunden von der erfolgreichen wertorientierten Anlagestrategie von Setanta und den neusten Entwicklungen in der Technologie-Branche.
Die Fondskombination mit einer komfortablen Lösung für die Altersvorsorge! Im Zentrum steht das bewährte APM (Automatisches Portfolio Management) mit dem bekannten Lebenszyklusmodell. Das APM mit dem renditeorientierten Fondsportfolio APM A und dem sicherheitsorientierten Fondsportfolio APM B stellen unsere Experten anhand definierter Anlageprofile zusammen – von „sicherheitsorientiert“ über „ausgewogen“ bis hin zu „dynamisch“. Ergänzt wird das APM mit einem breit gestreuten Spektrum an Themenfonds - von Rohstoffen über Infrastruktur, Branchenmarktführer bis hin zu nachhaltiger, gesunder Lebensweise.
Ihre Kunden setzen gern auf Bewährtes? Mit der jahrelang bewährten Anlagestrategie der Fonds dieses Fondskombis verbindet Ihr Kunde einmalige Renditechancen mit Garantien.
Die komfortable Lösung für die Altersvorsorge! In dem Anteil von 20 % APM (gemanagtes Fondsportfolio) stellen unsere Experten bequem Fondsportfolios zusammen, in die Ihre Kunden entsprechend ihrer Risikobereitschaft investieren können. So profitieren Ihre Kunden von "garantiert* & komfortabel".
Ihre Kunden leben am Puls der Zeit, legen aber dennoch gesteigerten Wert auf Sicherheit in ihrer Altersvorsorge? Unsere Fondskombi „garantiert* & ETFs“ verbindet genau diese Eigenschaften und bietet gleichzeitig einmalige Renditechancen mit Garantien.
Für Ihre technologieaffinen Kunden bieten wir Ihnen mit unserer Fondskombi „garantiert* & innovativ“ eine hervorragende Anlagemöglichkeit an. Hierbei werden die neuesten Entwicklungen der Tech-Industrie genutzt und gleichzeitig wird eine sichere Anlagestrategie verfolgt.
Die dargestellten Fondskombis sind Vorschläge von Canada Life, wie ein Portfolio individuell zusammengestellt werden kann. Die Fondsauswahl kann abweichend von der vorgeschlagenen Fondskombi gewählt werden. Die Fonds im Portfolio können 20-mal pro Jahr kostenlos geswitcht und geshiftet werden.
Fondskombis dürfen 20-mal pro Jahr kostenlos geswitcht und geshiftet werden. Bitte beachten Sie mögliche Einschränkungen bzw. Auswirkungen auf die Garantien hinsichtlich des UWP-Fonds gemäß den Versicherungsbedingungen.
Die Kosten der Fondskombis können variieren, da die Kosten abhängig von den ausgewählten Fonds sind. Die genauen Kosten entnehmen Sie dem Fondsfactsheet.
Eine Zukunftsprognose kann nicht dargestellt werden. Allerdings können Vergangenheitswerte der Fonds, zum Beispiel im Portfolio-Generator eingesehen werden. (Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für eine zukünftige Entwicklung.)
Grundsätzlich ist eine Änderung des bestehenden Portfolios Ihrer Kunden entsprechend einer Fondskombi möglich. Bitte beachten Sie mögliche Einschränkungen bzw. Auswirkungen auf die Garantien hinsichtlich des UWP-Fonds gemäß den Versicherungsbedingungen.
Unser Service für zielführende Beratung: Generieren Sie ganz einfach ein PDF, das nur die Fondsauswahl anzeigt, die für Ihren Kunden relevant ist. Die Wertentwicklungen aktualisieren wir monatlich.