GENERATION private plus

• Pure Flexibilität: Ihre Kunden haben die Möglichkeit, Zuzahlungen bereits ab 250 € vorzunehmen oder kostenfreie Entnahmen zu tätigen sowie Ihre Fondsauswahl zu ändern. Mit der Notfalloption kann kurzfristig Geld aus dem Vertrag entnommen werden.
• Startoption: ab 20 € monatlich* im 1. Versicherungsjahr in die Altersvorsorge einsteigen.
• Optionale Garantie: Der geglättete Wertzuwachs bietet Sicherheit. Einmal deklariert, ist er dem Vertrag fest gutgeschrieben. Er kann nicht negativ sein und schützt vor Verlusten. Zusätzlich greift die Beitragsgarantie von 90 %.
• Freie Wahl: Ihre Kunden entscheiden sich zwischen rund 60 Fonds und Fondsportfolios – zum Teil exklusiv von renommierten Gesellschaften für oder von Canada Life aufgelegt. Zur Auswahl stehen zum Beispiel ETFs oder Themenfonds aus dem Bereich Technologie. Die Beiträge werden also genau so investiert, wie der Kunde es wünscht.
• ESG-Kriterien berücksichtigt: Die Mehrzahl der Fonds entsprechen Art. 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung.
• Smartes Anlagekonzept: Ihrem Kunden ist eine individuelle Fondsauswahl zu aufwendig? Unsere gemanagten Portfolios (Automatisches Portfolio Management, kurz: APM) sind die Lösung. Legen Sie mit Ihrem Kunden das Anlageprofil fest. Unsere Experten kümmern sich dann professionell um alles Weitere.
• Automatisches Ablaufmanagement: Bei Antragstellung wird ein bestimmter Wert als Betrag für das Anteilguthaben festgelegt. Ist dieser Wert erreicht, wird das Anteilguthaben automatisch in das dynamische APM (gemanagtes Fondsportfolio) umgeschichtet.
• Treueboni: Vertragstreue Kunden belohnen wir mit Treueboni. Je länger ein Vertrag läuft, desto mehr Treueboni erhalten sie.
• Risikoabsicherung: Ihre Kunden haben die Option den GENERATION private plus mit einer Risikoabsicherung zu kombinieren, beispielsweise mit einer Berufsunfähigkeitsrente oder mit Leistungen bei bestimmten schweren Krankheiten.
• Absicherung gegen die finanziellen Folgen von 33 schweren Krankheiten**: Im Leistungsfall zahlen wir die Versicherungssumme vollständig aus. Verkürzte Gesundheitsfragen möglich.*** Auch als „Altersvorsorge-Retter“ nutzbar.
• Verkürztes Gesundheitsformular: Kunden im Alter von 16 bis 40 Jahre müssen bei der Wahl der Zusatzoptionen Leistung bei Eintritt einer schweren Krankheit, Besonderer Todesfallschutz und Erwerbsunfähigkeitsabsicherung nur 4 Gesundheitsfragen beantworten. Dies gilt für einen Versicherungsschutz bis einschließlich 75.000 €.

Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 2.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei UWP-Fonds: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei APM und freier Fondsauswahl: 5 Jahre bei laufender Zahlung und bei Einmalbeitrag.

*Startoption mit einem wählbaren Mindeststartbeitrag von 20 € monatlich, der während der Startphase von maximal 5 Jahren linear auf den vereinbarten Beitrag von mindestens 50 € ansteigt. **Mögliche Zusatzoption bei laufender Beitragszahlung. ***Gilt für die Zusatzoptionen Leistung bei Eintritt einer schweren Krankheit, Besonderer Todesfallschutz und Erwerbsunfähigkeitsabsicherung bei einer Versicherungssumme bis einschließlich 75.000 € und einem Alter der versicherten Person zwischen 16 und 40 Jahren.