GENERATION basic plus
Unsere fondsgebundene Basisrente
Unsere fondsgebundene Basisrente
Ihre Kunden können dank staatlicher Unterstützung einen sorgenfreien Lebensabend genießen. Mit einer „Rürup-Rente“ zahlen besonders Selbstständige und Freiberufler viel weniger Steuern und sorgen clever für ihr Alter vor.
Die passende Lösung für Kunden, die Steuern sparen und fürs Alter vorsorgen wollen
*Startoption mit einem wählbaren Mindeststartbeitrag von 20 € monatlich, der während der Startphase von maximal 5 Jahren linear auf den vereinbarten Beitrag von mindestens 50 € ansteigt.**Wenn zum Zeitpunkt der Umschichtung bereits ein Teil des Anteilguthabens des Kunden in dem APM mit diesem oder einem anderem Anlageprofil investiert ist, werden wir die Umschichtung in das bestehende APM vornehmen.
Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 2.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei UWP-Fonds: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei APM und freier Fondsauswahl: 5 Jahre bei laufender Zahlung und 1 Jahr bei Einmalbeitrag.
Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen, passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.
Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei aus über 50 Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten - mit und ohne Garantien als auch gemanagte Portfolios zu unseren leistungsstarken Lösungen. Zur Auswahl stehen zum Beispiel ETFs oder Themenfonds.
UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.
Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Beim Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Die Investition erfolgt dann in ein von unseren Experten zusammengestelltes Fondsportfolio. Zum Rentenbeginn erfolgt eine schrittweise Umschichtung in risikoärmere Anlagen.
Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM). Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich. Für ein individuelles Investment, das passt.
Nutzen Sie unsere interessanten Beratungsansätze zum GENERATION basic plus. Mit diesen sprechen Sie Ihre Kunden gezielt an.
Sie finden Inspiration zur Beratung zu vielen verschiedenen Themen:
Wir haben Ihnen alle wichtigen Infomationen zu dem Thema zusammengestellt.
Mit unserem Film verstehen Ihre Kunden, weshalb eine Altersvorsorge mit staatlicher Unterstützung die richtige Wahl ist.
Durch das Aktivieren des Videos werden Daten an den jeweiligen Anbieter geschickt. Nähere Informationen erhalten Sie auf unserer Datenschutzseite .
Fürs Alter vorsorgen und dabei kräftig Steuern sparen: GENERATION basic plus passt sich Ihren Wünschen an. Unsere Muster-Produktinformationsblätter zeigen Ihnen Variationen, Ertragschancen und mögliche Risiken.
Hinweis: In den Mustern mit freier Fondswahl wurden die Effektivkosten und die Werte in der Beispielrechnung auf Basis des Fonds mit den höchsten Fondskosten berechnet. In einem individuellen Produktinformationsblatt können diese Werte abhängig von der konkreten Fondsauswahl oder bei Wahl des Automatischen Portfolio Managements (APM) aufgrund geringerer Fondskosten abweichen.
