Geld gut investiert?
Ein unabhängiger Makler unterstützt Sie bei der richtigen Finanzplanung und Vorsorge
Ein unabhängiger Makler unterstützt Sie bei der richtigen Finanzplanung und Vorsorge
Viele Menschen zögern, über ihre Finanzen zu sprechen. Dabei sind gerade Altersvorsorge und Arbeitskraftabsicherung Themen, die gut durchdacht sein müssen, denn vorschnelle Entscheidungen oder das Aufschieben wichtiger finanzieller Weichenstellungen können langfristige Folgen haben.
Sprechen Sie mit einem unabhängigen Makler über den „Elefanten im Raum“ und packen Sie genau diese Herausforderungen an. Mit seiner Expertise erkennen Sie Risiken frühzeitig, nutzen Chancen gezielt und entwickeln eine Anlagestrategie, die zu Ihren individuellen Zielen passt.
Gute Beratung schafft Sicherheit. Ihr Makler unterstützt Sie nicht nur dabei, aktuelle finanzielle Entscheidungen klug zu treffen, sondern auch eine stabile Basis für Ihre finanzielle Unabhängigkeit zu schaffen.
Der wohl wichtigste Punkt. Der Versicherungsmakler hat keine wirtschaftliche Abhängigkeit zu einer Versicherung. Makler prüfen daher in Eigeninteresse Versicherungsunternehmen auf „Herz und Nieren“. Denn Sie sollen Ihnen bei und nach einer Beratung vertrauen können - Versicherungsmakler sind grundsätzlich Vertrauenspersonen.
Die Risikoanalyse ist meist der Auftakt. Dabei prüft der Makler, gegen welche Gefahren vorgesorgt werden muss und ob eine Versicherung dafür die angemessene Form ist bzw. ob die bestehende(n) Versicherung(en) zweckmäßig sind. Hauptziel der Analyse ist es, sicherzustellen, dass Sie nicht zu wenig, aber auch nicht zu viel versichert sind. Tipp: Geben Sie einfach dem Makler Ihres Vertrauens Ihren persönlichen Versicherungsordner mit. Sie werden überrascht sein, wie strukturiert und aussagekräftig Sie ihn wieder zurückbekommen.
Die Auswahl der richtigen Angebote und die Vertragsgestaltung ist eine typische Dienstleistung des Versicherungsmaklers. Er vergleicht den kompletten Markt und wo immer es möglich ist, wird er Einfluss auf den Inhalt der Policen nehmen – sie müssen zu Ihnen passen. So sorgt der Makler dafür, dass die Konditionen rundum stimmen und die Verträge zu Ihrem Vorteil gestaltet werden.
Durch die richtige Beratung und einer jährlichen Überprüfung der Ziele und Zwischenergebnisse, können in der Altersvorsorge viele Beiträge gespart bzw. zusätzliche Erträge erwirtschaftet werden. (Ein kanadische Markterhebung zeigt die unterschiedliche Wertentwicklung mit bzw. ohne Makler auf: Bereits nach 4 Jahren hatten Haushalte mit Berater 60% höhere Vermögenswerte als vergleichbare Haushalte ohne Berater. Nach 15 Jahren lag der Unterschied bereits bei 290% – das ist 3,9 Mal so viel wie in Haushalten ohne Berater)
Wir haben eine repräsentative Befragung zum Thema Finanzberatung durchgeführt. Die Erkenntnis: Menschen mit Finanzberatung sind deutlich häufiger zufrieden mit der Entwicklung ihrer Altersvorsorge.
Die Auswahl der richtigen Versicherungsprodukte ist eine der zentralen Entscheidungen für Ihre finanzielle Sicherheit. Ihr Berater sorgt dafür, dass Sie maßgeschneiderte Lösungen erhalten, die genau zu Ihren Bedürfnissen passen.
Ob Sie für den Traum vom Eigenheim sparen, Geld für die Ausbildung der Kinder zur Seite legen oder für den Ruhestand vorsorgen möchten – die richtige Geldanlage spielt dabei eine zentrale Rolle.
Mental Load beschreibt die ständige geistige Belastung durch das Sich-um-alles-Kümmern. Lesen Sie, wie kleine Schritte zur Vorsorge sowie die Unterstützung durch Finanz- und Versicherungsexperten die Belastung reduzieren können.
